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基金赚钱,基民却亏钱,做对这件事赚钱概率会更高
来源:     2022-07-12 10:37:11

最近市场回暖,有很多投资者感慨,我的基金都开始赚钱了,可是我的投资却还在亏钱,怎么办?

首先,这并不是你的错!精准择时,正如华尔街所言,比在空中接住一把飞刀更难!

其次,如果掌握股市中赚钱的逻辑,那么获得收益也不再是难事。这个逻辑其实很简单,投资需要忍耐和等待,忍耐熊市或者震荡市中的亏损,才能收获在牛市中的盈利!

数据来源:Choice,截至2022年6月28日。

从持有股票型基金的时间收益分布图可以看出,持有时间越长,赚钱的概率越高,同时持有时间越长,收益比例也越高。持有三个月,收益超过100%的概率几乎为0,但是拉长五年,收获大于100%的概率就超过36%。而且任意时点买入并持有5年以上,收益率至少都在20%以上。

同样的道理在具体基金上也试用。在这里,我们选取一只高弹性的品种——泰达宏利转型机遇(000828)进行测算。基金经理决定一个产品的管理风格,我们从泰达宏利基金经理王鹏开始掌管泰达宏利转型机遇的时间2017年12月19日开始算起。

数据来源:Choice,2017年12月19日至7月5日。

持有转型机遇一年的平均收益是20%,持有两年的平均收益则高达159%。随着持有时间的拉长,收益的幅度也大幅提高。持有半年,收益在20%-50%的区间居多,持有1年,收益在50%-100%的区间居多,而持有一年半和两年,收益超过100%的区间居多。随着持有时间的拉长,收益中枢也在不断抬升。

另外,我们也截取了不一样的时间节点对持有转型机遇的赚钱概率进行测算,截至2月底和截至7月5日,后者持有转型机遇一年、一年半、两年的赚钱概率均较前者有所提高。

1) 其实,基金投资并不难,基金赚钱而你的投资却在亏钱,不妨多看少动,拉长持有时间,并坚持定投,这是历史证明非常有效的赚钱方式。

2) 最近几年A股市场波动非常大,如果买入的基金是偏成长的高弹性品种,那么有非常大的概率在买入之后会出现下跌或者说亏损的情况。但是这些数据都在提醒我们,基金投资尽量不要快进快出,短线操作!

3) 投资不要飞蛾扑火,细水长流方能长久。如果按照过往8年一轮的牛市,那么投资中往往7年是在亏损,最后1年牛市来临实现翻倍。不要浪费在震荡市或者熊市布局的良机!