首页 > 理财 > 正文
微淼:投顾服务“乱花渐欲迷人眼” 投资者应具备“火眼金睛”
来源:     2021-11-17 09:32:44

近日,监管对于基金投资规范方面的要求引起了市场关注。11月1日起,广东、上海、北京三地证监局相继向辖区内的基金公司和基金销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,其中明确规定,不具有基金投顾业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

其实早在两年前的2019年10月,证监会就下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,该试点通知运行两年来,基金投顾业务覆盖到了约250万户,合计服务资产已经超过了500亿元,在引导客户长期投资、改善客户投资体验等问题上取得了显著成效。

多位业内人士百世,这一系列的利好政策对持牌基金投顾试点机构、对行业发展和投资者都将形成利好。新规的出台表明了监管部门鼓励投顾业务持牌“正规军”发展,对机构服务用户财富管理需求的能力也提出更高的要求,对用户来说,将带动投顾业务回归用户本源,助推机构了解用户需求,将更多的业务重心放在对“顾”的挖掘和客服陪伴上,提供更深层次的投顾解决方案。

如今,我国居民财富管理需求高涨,数字金融的发展为基金投资顾问业务的开展提供了良好的市场条件和业务基础,中国的投顾行业将有巨大的发展空间,正规的投顾服务也将不断完善,多种组合策略也“乱花渐欲迷人眼”,这其实从侧面也考验投资者的“火眼金睛”。

作为投资者教育的领航者和开拓者,微淼一直致力于普及专业的理财知识,包括股票、基金等投资,以学员为中心的教育理念,不卖理财产品不卖保险不荐股不代客理财,强化高度自律,目前微淼的课程体系包括小白和进阶课,覆盖股票、金融、房地产等投资产品,囊括了财务报表、企业现金流分析、操作技能等等,旨在帮助投资者了解投资中的复杂生态,构筑投资的底层逻辑,此外,微淼还与中央财经大学联合研发《金融投资与企业管理高级研修班》,包括《宏观经济学》《金融学》以及《企业战略管理》三门课程,与高校结合,更好帮助学员了解提升对金融、理财、创业的认知,提升财商素养,提高金融风险防范能力和意识。

有分析人士指出,《关于规范基金投资建议活动的通知》对于净化投顾市场环境,让投资者能够真正享受到专业化、高质量的投顾服务,会促进公募基金行业的不断规范发展,让基金投资环境更为良好。但与此同时,对投顾人员的专业也提出了更高要求,但对于投资者而言,也应该充分掌握必备的金融基础知识,了解基金投资生态,对自己的“钱袋子”负责,而不是人云亦云。