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引导资金进入工商企业和基础设施领域 信托业稳步加大支持实体经济力度
来源: 中国金融新闻网    2020-11-23 09:46:37

      1990年到2020年,是浦东巨变的30年。这其中,因服务地方经济社会发展而生、随浦东开发开放而成长的上海信托也用实际行动参与并分享了这份浦东“三十而立”的喜悦。如今,伴随浦东开发三十载,作为改革开放后成立的首批上海本地金融机构之一,上海信托踏上再出发的新征程。放眼整个行业,拥有20.86万亿元资产规模的信托行业也正在回归本源、转型发展中积极前行。

  数据资料

  前提是找准定位

  “2020年的疫情冲击,进一步下拉了全球和中国的增长轨道。在疫情防控常态化前提下,‘稳’与‘保’构成了2020年中国经济政策的主基调。”综观全球经济环境,国家金融与发展实验室理事长李扬认为,在统计意义上,全球经济确实存在一个跨越很长年代的经济周期。

  外部环境的变化,对信托业运行也产生了深远的影响,使得信托业的调整、转型更加迫切。“降通道、防风险、补短板……当传统业务的‘神鞭’甩不动增长的马车而需要转型创新的时候,信托的本源是什么、公司的优势劣势是什么、转型的方向是什么,这些问题需要真正地想通、坐实了。”一位信托业内人士说。

  在上海信托党委书记、总经理陈兵看来,作为一家地方性国有金融机构,上海信托坚持回归本源,践行“行稳致远”的发展理念,不断增强可持续发展竞争力。据了解,近年来,上海信托进一步优化业务布局和结构,持续提升服务实体经济和民营企业的效能,在巩固投资类业务核心优势的同时,持续转型创新。截至2020年上半年,上海信托实现营业收入15.3亿元,主营业务占比约七成。

  从政策层面看,监管加快补短板,大力推动信托行业回归本源、优化业务结构,力促行业稳健发展。2020年6月,《信托公司信托文化建设指引》出台,旨在推动信托文化建设,引导信托公司回归受托人定位,转变发展模式。《信托公司资金信托管理暂行办法》目前已完成公开征求意见,其出台将对资金信托业务乃至信托行业发展产生深远影响。

  核心是支持实体经济

  服务实体经济是金融供给侧结构性改革的核心目标,也是信托业转型的重要方向。2020年,信托业按照“六稳”“六保”的要求,采取积极措施,稳步加大对实体经济的资金投入,着重引导资金进入工商企业和基础设施领域,积极支持国家重大战略实施,提高金融服务效率。以上海信托为例,该公司在浦东开发开放的过程中曾参与上海地铁一号线、东方明珠、洋山港等重大地标工程建设,截至2020年8月末,投向基础产业和实体经济资金累计超过3100亿元,在其管理的6300亿元资产规模中,占比约五成。为支持长三角一体化建设,上海信托累计投入资金近2000亿元。

  从全行业来看,截至2020年三季度末,全行业直接投入实体经济(不含房地产业)的信托资产余额13.14万亿元,占全部信托资产余额的62.97%,其中,投向小微企业的信托资产余额的2.41万亿元。另据《金融时报》记者统计,2019年,工商企业和基础产业继续在信托资金配置中位列前两位,二者合计占比约46.6%。另有数据显示,2020年,投向工商企业的新增信托资金在三季度末超2000亿元,在新增信托中,规模比超过四成,比一季度末和二季度末分别上升了10个百分点和5个百分点,投向工商企业的信托资金稳步增加。而昔日起到支撑作用的房地产信托持续降温,三季度末投向房地产的规模不足500亿元。

  此外,真正符合信托本源特征的资金信托、服务信托和慈善信托业务进一步发展,促进信托成为支持经济发展、管理社会财富、推动社会进步的有效工具。中国信登数据显示,服务信托作为信托行业的新发展方向,累计存续的初始募集规模约为3.25万亿元,其中,资产证券化信托、家族信托、保险金信托和企业年金信托年内依次领跑,充分体现了信托行业依托信托制度优势的创新潜力和蓬勃的生命力。

  慈善信托方面,2019年,信托公司作为受托人共备案慈善信托126单(包括扶贫目的产品78单),较2018年增长54.3%,信托财产规模10.25亿元。新冠肺炎疫情发生以来,信托公司积极发起设立抗疫慈善信托,截至2020年4月末,22家信托公司累计发起设立79单与抗疫相关的慈善信托,筹资规模约1.42亿元。

  原动力是金融科技

  针对当前的发展环境,李扬认为,金融科技发展的状况如何,决定了一国、一地金融体系未来的竞争力。2020年,面对内外部环境的变化,信托行业的业务发展和风险管控都面临新的挑战,尤其是经历疫情冲击后,信托公司普遍意识到,未来要强化金融科技应用,将信息系统打造为强化内部管理、引领业务发展的重要支柱。

  陈兵表示,信托天然就带着创新的属性,未来金融科技也将成为驱动信托转型创新的原动力。

  2020年,疫情让更多信托公司关注到线下展业的局限性。信托公司在全力以赴支持疫情防控、落实“六稳”“六保”工作、履行社会责任的同时,纷纷加强线上智能系统建设,探索线上服务边界,解锁新的服务版图。

  从产品端看,科技的运用主要体现在搭建平台,如开发一系列互联网用户入口,包括App、公众号、小程序等,借鉴互联网应用经验提升用户体验。比如,中信信托自主研发的消费信贷系统、职业年金受托管理系统都已成功上线,有效提升了相关业务的流程化、规范化、标准化和专业化管理水平,为公司发展创新提供持久助力和技术保障。上海信托今年推出“信睿App”,实现家族信托业务线上信托采集、远程客户洽谈、远程视频签约等功能,客户可在家通过电脑或手机App实现线上认购。在资产端,华能信托“资产雷达”系统工程利用人工智能技术捕捉合适的资产信息,挖掘潜在业务机会。