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38名违法违规股东踩了哪些“红线”?银保监会行业内部通报强化震慑;欧盟经济刺激计划生变 业内称对7500亿欧元复苏基金影响不大;各行各业加速“上链” 蚂蚁集团全面升级区块链战略
来源: 第一理财网编辑    2020-07-24 08:50:26

    38名违法违规股东踩了哪些“红线”?银保监会行业内部通报强化震慑

 银保监会7月4日首次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东名单,38名股东因影响太恶劣而被点名,引发业内外高度关注。这38名股东分别踩了哪些监管“红线”?上海证券报记者昨日获悉,为进一步严肃市场纪律,规范股东行为,发挥震慑作用,强化市场监督,银保监会日前在行业内部发文,通报了上述典型案例。这38名股东入股的银行保险机构一共涉及9家,包括5家银行、3家保险公司、1家金融租赁公司。

  这38名股东具体违法违规事项包括:

  包头大安投资公司等10家企业存在多项违规行为。这10家企业作为某银行股东期间,存在以非自有资金出资、编制提供虚假材料、关联持股超过监管比例限制、违规开展关联交易或谋取不当利益等违规行为。

  杭州平章工具公司、宁波鄞州亚历电器公司使用他人借款入股银行。这两家企业投资入股某银行的资金,全部或部分来源于他人借款。

  中国远大集团关联持股超过监管比例限制。中国远大集团通过其旗下三家子公司合计持有某银行28.97%的股份,超过监管比例限制。

  辽宁宝华实业集团实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。辽宁宝华实业集团作为某银行股东期间,其实际控制人因犯组织、领导黑社会性质组织罪被依法追究刑事责任。

  上海文俊投资公司等10家企业关联持股超一定比例未经行政许可,其中7家企业不符合入股条件。这10家关联企业合计持有某银行5%以上的股份,但未取得监管部门批准。其中,北京涛力投资公司等7家企业受让某银行股份时,还存在成立不足两个会计年度或者权益性投资余额超过其入股前一年净资产的50%等不符合入股条件的情况。

  中青旅海江投资公司实际控制人挪用信贷资金入股某银行。中青旅海江投资公司及其关联方合计持有某银行10.54%的股份,公司实际控制人两次入股某银行的资金,分别来自于挪用他人信贷资金以及将第一次投资取得的股权进行质押后获取的贷款。

  海南润中教育投资公司等关联方利用股东地位获取低成本资金。海南润中教育投资公司及其关联方入股多家农商行后,将所持大多数股份质押给相关农村合作金融机构获取贷款,其贷款条件优于其他借款人同类贷款的条件。

  江苏名德投资集团、中乒投资集团等5家企业提供虚假材料。其中,江苏名德投资集团等4家企业在某保险公司的筹建和增资过程中,存在隐瞒实际控制人、关联关系等违规行为。中乒投资集团在另一家保险公司的筹建和増资过程中,存在隐瞒实际控制人、关联关系等违规行为。

  福信集团等7家企业作不实陈述、编制提供虚假材料。这7家企业在某保险公司的增资和股权变更过程中,存在对入股资金来源和关联关系作不实陈述,编制提供虚假材料等违规行为。

  中经国际新技术公司违规开展关联交易、谋取不当利益。中经国际新技术公司在持有某金融租赁公司股份期间,存在以下违规行为:从某金融租赁公司获取融资的条件优于其他客户融资的条件;未真实披露关联方信息,导致某金融租赁公司向其及关联方提供的融资金额超过监管比例限制;在某金融租赁公司未提足拨备的情况下,违规获取分配的利润。

  上述通报称,针对上述股东的重大违法违规行为,银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等一系列监管措施,形成有效震慑。同时,对在股东股权管理中存在违法违规行为的银行保险机构,依法实施了行政处罚。

  银保监会在通报中表示,各银行保险机构、各级监管部门要充分认识股东股权管理的重要性,持续排查股东违法违规行为,有效提升股东股权管理水平,强化各方责任形成有力震慑,发现一起,查处一起。

         欧盟经济刺激计划生变 业内称对7500亿欧元复苏基金影响不大

    本周,欧盟27国领导人就规模达万亿欧元的长期预算达成一致意见,也就7500亿欧元的复苏基金达成共识。在市场一片欣喜之际,欧洲议会主席萨索利却表示,欧洲议会可能不会批准这份万亿欧元的刺激方案。

  “我们支持欧盟制定的中长期发展目标,但我们认为不能削减研究和伊拉斯谟(Erasmus)学生交换项目的预算。如果一些条款达不到我们的要求,欧洲议会不会通过这份预算。”萨索利态度坚决地说。

  欧盟峰会期间,在以荷兰为首的“节俭”国家施压下,欧盟各国领导人不得不削减了创新研究、医疗健康和气候方面的资金预算,这违背了欧盟委员会主席乌尔苏拉·冯德莱恩环境保护方面的立场。

  协议达成后,萨索利对7500亿欧元的复苏基金表示欢迎。但他同时表示,各方达成万亿欧元预算协议的代价是削减了用于应对气候变化、研究以及伊拉斯谟学生交换计划的资金。

  “萨索利对7500亿欧元的复苏基金是赞同的,他只是对未来7年的万亿欧元财务预算有微词,希望可以对气候、环境方面增加预算。目前来看,这对7500亿欧元复苏基金的实施应该没有大影响,毕竟这是欧盟27个成员国领导人一致通过的。在我看来,萨索利只是想要增加一些自己想要达到的预算筹码,最后应该都会得到解决。”西部证券研发中心首席宏观分析师张育浩对上海证券报记者表示。

  目前,欧洲经济正在经历二战以来最严重的衰退,欧盟委员会7日下调2020年欧盟及欧元区经济增长预期分别至-8.3%和-8.7%。基于此,欧盟各国并不希望协议被延迟执行。他们认为,如果不能很快发放援助资金,协议影响力将会被削弱。

  萨索利称,有关欧盟峰会上达成的协定和预算的投票即将在接下来几个月内进行。荷宝多元资产专家表示,后疫情时期,欧盟为重振经济采取的刺激方案或将成欧元再次崛起的催化剂,7500亿欧元复苏基金旨在帮助因疫情遭受重创的经济体,将有助于推进欧盟财政一体化。

        各行各业加速“上链” 蚂蚁集团全面升级区块链战略

    区块链(Blockchain)金融顶层设计的新鲜出炉一下子点燃了业界热情。从昨日蚂蚁集团将蚂蚁区块链升级为“蚂蚁链”的战略举措中可见,行业各方正在加速“上链”。据蚂蚁集团透露,截至目前,“蚂蚁链”已助力解决了50多个实际场景的信任问题,同时,每日“上链量”也超过1亿次。

  随着区块链技术用武之地越来越多,应用的规范化问题也提上监管日程,特别是在应用最为广泛的金融领域,监管部门已在近期首次通过顶层设计文件予以规范。

  据悉,在今年3月发布《金融分布式账本技术安全规范》之后,人民银行日前又下发《关于发布金融行业标准推动区块链技术规范应用的通知》,从技术要素评估、性能评估、安全性评估等方面,提出了区块链在金融领域应用实施需要考虑的三大维度,并对产品设计、软件开发和系统运营给出了具体的技术指标、评估方法和标准。

  作为金融领域区块链应用的代表,蚂蚁集团的区块链之路始于2015年,一开始就未采用开源代码进行二次开发,而是完全从底层自主研发全栈(full stack)的区块链引擎。在场景应用方面,蚂蚁集团从最早的公益业务、商品溯源、跨境汇款等发展至今日,已覆盖了众多领域,比如,金融领域的供应链金融,民生领域的交通出行,政务领域的区块链电子票据等。

  “这一切仅仅是产业区块链的开始。”蚂蚁集团副总裁、智能科技事业群总裁蒋国飞说,区块链的核心价值不应该局限于IT技术。对区块链而言,“block(区块)”只是技术的基础,其真正的价值在于“chain(链条)”产业。

  业内已经形成共识:区块链技术将成为数字经济时代的信任“新基建”,“上链”将成为数字经济时代每个企业的标配。

  作为一种解决信任“痛点”,特别是解决大规模复杂协同中基础问题的前沿技术,区块链技术经过近几年的监管整顿和市场洗礼,已经在2019年上升到国家战略层面。上海证券报记者从业内了解到,目前,市场参与主体无论是对区块链技术商业化的理解,还是技术的沉淀都逐步成熟,产业方正在加速“上链”,涉及港口、医疗、信托等众多行业。

  比如,港口业务就是一种流程复杂、涉及相关方较多的业务,区块链技术正好可以大展身手。“区块链改变了价值链上各方的运作方式和交互方式,基于区块链可以实现整个港航物流过程中各个节点的信息‘上链’,比如货物来源、关税代码、装箱单信息、海关报送的价值、运输状态等货物信息,整个过程是透明、安全的。”招商局港口集团股份有限公司首席数字官李玉彬昨日表示,基于区块链技术的应用,中国港口能够快速实现数字化升级,使其成为物流集约化、运行智能化、流程可视化、监管精准化的智能港口。